澳洲亿忆网新闻综合国际海外华人靠代购暴富,却因为这件事被罚690万!房产都被没收

海外华人靠代购暴富,却因为这件事被罚690万!房产都被没收

2019-07-29 来源:发现澳大利亚 阅读数 3960 分享

在海外生活,“十个人里有至少有八个都在做代购”,这句话也是一点都不夸张。

无论是在美国、英国、澳洲,还是在韩国、日本,代购们总能找到发家致富的“爆款”。

海外代购们可帮忙购买的东西种类也实在是齐全,从奶粉、保健品到面膜、药品,从奢侈品包包到国际名表,只要钱够多,就能找到适合自己的代购。

近日,生活在英国的华人Shunjian Jiang 因为代购生意赚大发了,后来也因为代购栽的血本无归!

首先,代购Jiang 是不缺钱的,因为他们家在2014就通过投资移民定居在英国,而投资移民最低限额为100万英镑(约合857万人民币)。

移民到英国后,Jiang 发现这里的奢侈品相对中国也是“好便宜”,于是就开始做起了代购生意。

凭借自己的人脉和价格优势,Jiang 朋友圈的代购广告也是引起了很多好友的关注。

在中国既贵又难买的国际大牌,在英国会容易的多。

因为顾客不断,加上Jiang 经常去商场采购,店员也都认识他了。而且Jiang 还在Harrods Knightsbridge 百货公司拿到了“超级VIP”的会员黑卡,这是要刷到“土豪额度”才会有的待遇。

三年时间,Jiang 的代购生意越做越大,做的也是风生水起,光是帮人买东西就花了46.5万英镑(约合399万人民币)。

那么问题来了,Jiang 帮忙代购花的是英镑,但其大部分买家却用人民币付款转账给他,所以换汇也成了问题。

通常来说,银行是可以帮忙换汇转账的,但是若出现大笔金额,银行会查清金额来源且需要客户提供相关证明等。

于是,Jiang 选择了“私下私人换汇”的做法,也就是在网上寻求同样需要换汇的人,然后当面彼此将人民币换成英镑。

据悉,Jiang 在代购期间的换汇金额高达?805,824英镑,约合691万多人民币。

而且,Jiang 还在做代购期间花?750,000英镑在伦敦买了一套房产。

可见生意是真好!

但由于银行记录过于频繁,且都是无法解释的大笔金额,Jiang 很快就被英国税务局与和海关盯上了,他们怀疑Jiang 正在进行非法交易,还查到了他账户上不明收入来源的证据。

之后,相关部门以涉嫌洗钱罪把Jiang 逮捕。


在逮捕当天,警察还在Jiang 的家里发现很多还没来得及发货的奢侈品品牌包包,总价值大概5万英镑。

法官表示:Jiang 违反了本国货币管制,非法兑换外汇,属于违法犯罪行为,而且他购买房产的钱也是“非法收入”,尽管他费尽心思转入多个账户,这种做法依旧违法。

况且,在中国的管控下,正常来说这个数目的人民币是无法转移到英国的。

最终,Jiang 被判“非法经营货币服务罪”,且被判8个月缓刑,外加做160小时的社区志愿者工作。

重点是:警方追回洗钱途径的80万英镑(约合690万人民币),且没收他代购期间买的房产,因为此项房产变成了他的犯罪财产。

这样的结果,Jiang 也是没有想到的......

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在海外,虽然私下换汇是常事,但要小心谨慎!建议大家找正规渠道!

如果你在海外生活,那么经常会看到身边有朋友圈或各大消息群有这样的截图:

如果双方意愿需求一致,那么就可以面交换汇。但这样也是有风险的!

如果私人换汇金额过大,那么你就涉及到了“洗钱”,也会被查、被盯上,这不是危言耸听。

今年2月28日,英国国家打击犯罪调查局冻结了95名在英留学生的账户,因为他们均涉嫌“洗钱”活动,涉及金额高达360万英镑,约合3200万人民币。

而且其中一些留学生被怀疑是“代购&洗钱行为”,因为他们有大量买入奢侈品和邮寄回中国的消费记录。

这些被盯上的学生账户都有这样的特点:

  • 曾在短时间收到过从自动设备中多次存入的现金,这种方法恰好跟常见的洗钱手段一致

  • 银行转账记录并非用于学费和生活费,而且购物等其他用途

  • 所购买的物品被邮寄回中国,但收件人和寄件人几乎无任何关系

  • 这95名学生银行账户均来自同一家银行

所以根据种种疑点,英国官方锁定了这批留学生。

中国驻英大使馆在第二天也发布了通知:再次提醒在英中国公民务必通过正规合法渠道换汇。

*  私自换汇不仅违反中英两国法律,卷入洗钱犯罪案件,个人也将遭受不必要的经济损失。中国驻英国使馆再次提醒在英中国公民,尤其是广大留学生,请大家务必通过正规合法渠道换汇。

不仅在英国,关于综上这点,澳洲等国家也同样适用。

事实上,在海外私下换汇的现象一直较为普遍。留学生、游客、华人等群体都存在私下换汇的行为。

虽然不少人确实只是图省事,图方便,但类似行为却存在较大的法律和权益风险,很容易给其自身带来大麻烦。

从法律上来说,私下换汇是一项被大多数国家认定为扰乱市场金融秩序的违法活动。中国2008年《中华人民共和国外汇管理条例》对私自换汇行为制定了具体的处罚标准。

根据2019年2月生效的《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》,私下买卖外汇的行为,无论是通过银行转账、支付宝、微信等平台还是当面交易,均属违法,达到一定数额的还构成非法经营罪。

需要小心的是:私下换汇活动由于其隐蔽、快捷等特点,一贯是不法分子“洗钱”的常用途径。如无法证明资金来源的合法性,私下换汇者很可能沦为“洗钱”链条上的一环。

尤其是留学生,很容易被不法分子盯上并利用,卷入“洗钱”等更为严重的犯罪活动。即便是在一些外汇管制相对宽松的国家,也会受到没收、罚款等处罚,给当事人的求学、就业、征信等带来较大负面影响。

其次,私下换汇还容易泄露个人信息、上当受骗以及引发自身安全风险等一系列问题。2018年,在澳大利亚、俄罗斯、英国、韩国都发生过留学生因换汇被骗、损失巨大的案件。

所以,海外各大驻外使领馆一直反复向强调:“一定要通过银行等正规途径换取外汇!”


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责任编辑:猕猴桃

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