澳洲亿忆网专栏财经财经要闻每日财经速递:童话王国的“黑暗童话” 丹麦按揭买房不收利息倒贴钱!荒谬的负利率风暴正在席卷全球!你做好准备了吗?

每日财经速递:童话王国的“黑暗童话” 丹麦按揭买房不收利息倒贴钱!荒谬的负利率风暴正在席卷全球!你做好准备了吗?

2019-09-03 来源:Go Markets 阅读数 2045 分享

闻回顾  

  • 美国股市周一因劳工节假期休市。

  • 周日,美国开始对多种中国商品征收15%的关税,月底双方将会会谈

  • 澳洲股市依旧是全球股市中表现最好的一批,开盘上涨,预计今日股市大概率表现不错。

  • 英镑近日迎来历史性低点。若英国政治稳定,脱欧顺利,则极大利好英镑。

  • 澳联储本月继续维持现金利率1.00%不变

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  • 墨尔本时间24:00 美国8月ISM制造业PMI

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1971年开始,美元、以及其他国家货币开始了“印钞机”模式,至此后近50年时间,我们陷入了一个被动的财富“增长”的量化宽松循环中。

曾经见证了金本位制崩溃的Matterhorn Asset Management的创始人Egon von Greyerz前几日曾表示:

现在,全球正站在一个具有开创性的时刻面前,但几乎没有人能注意到。在过去50年里,没有任何时候比我们现在所面临的更为关键的时刻。1971年,世界曾面临着类似的情况。当时只有中国人明白尼克松关闭黄金兑换窗口的决定可能带来的后果。

Greyerz列举了1971年8月一份报纸曾说过的话:

这些不受欢迎的措施(取消美元跟黄金挂钩)反映了美国经济危机的严重性,以及整个资本主义体系的衰落。尼克松的新经济政策无法使美国摆脱金融和经济危机。这项政策意在榨取美国劳动人民的血汗,并将美国金融和货币经济危机的恶化转嫁给其他国家。

我们站在2019年回首过去,美国债务翻了55倍,美元实际贬值了接近98%。这样的情况下,美元实际等值购买力下降的速度远远超过了我们自己或家庭财富增长的速度。很多人“安居乐业”,以“不变应万变”,其实在1971年开始就已经没有安逸的生活节奏了。

回顾1971年,美国债务是4000亿美元,如今是22万亿美元。增加了55倍,但GDP只增长了17倍。空转的经济已经显出疲态,后续央行继续刺激经济复苏的最快效的方式:降息,也逐渐熄火。而更加被动的是,因为1971年“金本位”的结束,各国政府纷纷效仿美国,增加了多所“印钞厂”,体验了短暂50年的量化宽松蜜月期。

而目前英国本币英镑的贬值,从历史角度衡量,兑瑞郎跌幅高达88%。上世纪70年代,英国经历了一段经济管理不善和政治动荡的时期,和目前英国的政治情况极其相似。而比当时更加悲观的,依旧是近乎为0的央行利率。英镑最直接的表示出:政治、央行、经济预期对本国货币的中期影响。

印钞机疯狂转动了半个世纪

2008年金融危机期间,全球政府或央行,并没有牢记信贷快速扩张或宽松的弊端,静观11年后,全球政府总债务翻了一番,风险增加了远不止一倍。

1971年废除金本位最直接的因素,就是美国越南战争后需要大量资金完善本国经济,而金本位阻止了美国通过印钞来偿还债务。为了挽救美元的地位,避免国际市场抛售美元,尼克松别无选择,只能让美元脱离金本位制,而这正是近半个世纪以来全球大规模印钞和信贷大幅扩张的开始。

到目前为止,全球超过40%的债券收益率低于1%,还有超过16万亿美元的债券负利息。截至今年8月,负收益率的欧元区国债资金池规模为5.6万亿欧元,占总规模的69%,刷新历史新高。

童话王国--丹麦 银行倒贴钱给购房者

负利率的时代是非常荒谬的。在丹麦,人们现在可以从Jyske银行以-0.5%的利率获得10年期抵押贷款。相当于几十年后,这套房子就属于借贷人了。

你买了一栋房子,银行却不收取任何贷款费用,而且还反过来给你钱。对于避险类资产,大家还是需要或多或少配置一些,作为一个健康的家庭资产组合。

全球各大央行进入“恐慌模式”

美联储主席鲍威尔似乎也不完全相信美国经济依旧能够长期稳定增长,在力挺美元之后,多此公开场合他也表示全球经济存在“重大风险”。

日本央行行长黑田东彦此前还明确表示,他们还有可能继续扩大刺激计划。

欧洲央行是更加“悲惨”,欧洲各国已经处于“坏账”边缘,以及金融银行体系“崩塌”的边缘。银行没有资金也没有好的投资标的,如果长期无法维持过去的高收益,银行的流动性枯竭,将面临更加严重的危机。

金融市场将如何崩盘?黄金才是王道

相比于道琼斯指数,黄金上涨的相对幅度要高出44%。而白银在过去曾经创出50美元的高位。目前的价格是18.5。从经济周期的角度来看,黄金白银为主的资产价格依旧处于相对低位。各国央行让本币竞争性贬值最终将意味着币值继续走低,而贵金属价格相对继续攀升。黄金和白银则将一如既往地保持购买力,同时作为最重要保值手段。遗憾的是,大部分投资者手里还没有黄金,或股票。

图形分析

GBPUSD(英镑兑美元):目前英镑价格跌破1.2030附近,距离近期低点1.20000整数关口只有30点左右。如果跌破,价格会进一步下探。而基本面英国依旧处于脱欧风口,预计若下月英国脱欧结束,利空消失,英镑则可以布局多单。

(本文由客户提供)

责任编辑:Sharon

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