澳洲亿忆网专栏财经财经要闻每日财经速递:美国会暴雷? 金融危机要来了? 不必危言耸听!看懂其中的逻辑关系, 你会有自己的理性判断!

每日财经速递:美国会暴雷? 金融危机要来了? 不必危言耸听!看懂其中的逻辑关系, 你会有自己的理性判断!

2020-03-05 来源:Go Markets 阅读数 2583 分享

市场回顾

  • ASX 200:上涨2.63%,报价6430

  • 道琼斯工业指数:上涨4.5%,报价27000

  • 黄金:报价1637美元/盎司 

  • 石油:上涨3.4%,美油报价51.9美元

  • 澳洲/美元:上涨0.6%,报价0.6625

  • 比特币:报价8735美元

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最近市场震荡很大,对于主要的金融产品,有没有一些参考区间,可以帮助投资者进行判断呢?

事实上,投资要看时间,空间,概率。要做确定性的事情。那么最近的变量就是疫情。我认为可以参考911当时的情况。在正常情况下,经济预期下滑2%,股市正常下跌10%,目前超了很多,更多的是投资者心理上恐慌,以及触发了机构的平仓线。

确定性是什么呢,是降息。后面市场会看到央行的决心。几十万亿资金,去哪里?股市,股指,股票,遍地黄金。天AUDNZD天喊口号,价值投资,跌了这么多,为什么不喊价值投资?心理因素。

做交易,就是谈恋爱做投资,就是要结婚。敢爱敢恨轰轰烈烈的,那就买小盘股,买超跌股,买石油,买黄金,买英镑。如果是投资,那就买温柔的,澳元兑美元,买银行股,买大盘指数。除了大幅下跌的,这次也让大家看到了中性资产的价值,AUDNZD全线上涨,1月1号以来,推荐过很多次,只要买了,到现在都赚钱,因为创出了今年新高,突破了1.05整数关口。

另外黄金很多机构依旧看涨,原因很简单,降息,印钱,如果我今天欠John10万,一年后,按照今年的降息力度,实际上我到年底只欠9万,基本缩水10%。难道大家认为年底股市和现在比,不会上涨10%么?所以资产价格上涨了10%,实际上未来你的购买力就下降了。你必须要在低位买入。

很简单的道理,上周,第一批抛售的是机构,养老金。第二批抛售的是散户。该卖股票的都卖了,剩的呢,像我这样的,跌多少我都不卖。因为我觉得我买的这几个股票,值得我一直持有,不翻倍我不卖。你说,上周跌了一周,到现在,究竟是继续卖的人多呢,还是开始抄底买入的人多?答案很简单对不对。所以我不是很担心市场。底部正在形成,唯一需要继续关注的变量,就是疫情。

 另外一个话题, 最近有人说这一次可能美国要暴雷,有可能引发全球性金融危机,你认为这个概率大么,发生金融危机和不发生金融危机,作为投资者应该怎样做?

金融危机发生的概率很小,除非特朗普和美联储出问题了。去年我们就是告诉大家,Buy and Hold 买入而后持有,这个策略不行了。要风险资产和避险资产一起持有。

2007-2008年金融危机,是次贷危机,本质上是地产出问题了。地产和金融绑定了,靠的是债务绑定,并且用杠杆进行交易。房贷系统就是积木,当房子一直涨,能够支付首付的人越来越少,这个时候银行就会降息,想做生意,降低贷款门槛,没有固定工资的人都可以贷款买房子,0首付。这些债权打包成为金融衍生品,卖给机构,机构再抵押给投行,贷款出来,投行拿了这些衍生品,转手卖给全世界的散户投资者。

当年雷曼兄弟,33倍杠杆。什么意思呢?就是10万资金,当330万用。10万澳币的账户,买了330万的股票,大家自己想一想,风险多大。而这几年,包括中国,一直在去杠杆。本身债务市场规模在增加,但和金融衍生品市场是相对隔离的。

33被杠杆很恐怖,多少倍合适呢?大家都买过房子,知道5-10倍是合理的。金融市场我们再小一点,不要超过5倍。

加杠杆的人都有哪些?付了首付买房子的,买车的,开公司的,开发房地产的,金融养老金公司,基金公司,这些都是加杠杆的。所以杠杆本身没问题。但要透明。只要金融市场透明,那么金融危机就不会有产生的可能性。这是一个亮着灯的屋子,和一个关着灯的黑屋子的区别。大牛市马上就要来了。不破不立。不下跌,谁敢买?如果今年全球股市没有创出新高,算我输,大家来City我请大家喝咖啡。

人这一辈子,但凡赚到钱的,哪一个没有胆识和魄力,哪一次大跌,不是上天给我们的机会。人类只要社会还在,国家还在,资产价格上涨就是必然,不然谁可以告诉我,印的钱都跑去哪里了?生死看淡,不服就干,仓位满起来,歌儿唱起来,人生能不能提前退休,就看2020年。

本周精选问题

Q:

2020年究竟是金融危机,还是抄底机遇?

A:

2008年金融危机的主要原因是2007年是次贷危机,地产与金融绑定,再加高杠杆,卖给全球散户,最终购房者无法偿还贷款,导致的连锁反应。而今年的疫情,和大家还房贷没有太大关系。因此,金融市场,和房市相对是隔离的状态。

另外,大家关心的是美债太高。其实国债没有关系,因为利率低,借钱其实是在赚钱。年初借10万能买到20澳币的ANZ股票 5000股,年末我相信10万只能买4000股,你说借钱,是不是在赚钱?

--GO Markets资深分析师 Jacky

Q:

澳洲降息的概率大吗?

A:

在经历了2019年下半年5个月内降息3次之后,澳洲央行在3月3日再次动手降低了澳元利息达到创记录的0.5%。总体上还是会跟随美国,继续下降的概率很大。但是,澳洲目前利率是0.5%,因此再降空间也不是很大了

--GO Markets分析师 Joy

Q:

CFD股票和传统股票到底有什么区别呢?

A:

相比于传统的股票交易,CFD股票具有更加灵活快捷特点。对于传统只可以买涨的单向交易,差价合约股票提供买涨跟买跌的双向买卖。也就是说,如果投资者认为某家上市公司价格存在过高情况,即可以通过买跌来实现盈利。因此对于投资者而言,无论股票是上涨,还是下跌都有盈利机会。

--GO Markets分析师Allen

(本文由客户提供)

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责任编辑:Sharon

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