澳洲亿忆网新闻综合国际瑞银、瑞信强强联手诞生欧洲最强投行?谈判过程并不乐观

瑞银、瑞信强强联手诞生欧洲最强投行?谈判过程并不乐观

2020-09-26 来源:BTimes财经 阅读数 663 分享

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有瑞士媒体报道称,两家大型投资银行,瑞银集团(USB)和瑞士信贷(瑞信,Credit Suisse AG)近日产生过关于对等合并的磋商讨论。

该合并计划由瑞银董事长Axel Weber提出并着手推动,瑞信董事长Urs Rohner对此也颇为热衷,瑞士财政部长以及瑞士金融市场监督管理局均已获悉。不过,瑞士央行行长Thomas Jordan却在周四表示,瑞士国家银行目前尚未知道瑞银与瑞信可能会合并的消息。

目前迹象表明该计划还尚不确定。有外媒(路透社)的消息指出,虽然瑞银已经开始对此进行讨论,但是与瑞信合并的计划并未在官方议程之中。虽然两家银行的董事长都对此表示赞同,但是目前该讨论不得不陷入停滞状态。来自苏黎世的一位知情人士称,夏季之后,瑞信股价不断下跌,瑞银却不愿意支付超过原有讨论中的溢价,因此导致谈判破裂。

资料显示,瑞银集团与瑞信集团总部均位于瑞士,其中瑞银更是全球最大的财富管理公司,瑞信也位列前十。若双方合并成功,将是自2008年金融危机以来最大的银行合并交易,新诞生银行的资产规模将达到1.9万亿美元,超过瑞士去年GDP的两倍。

虽然此项谈判还处于搁浅状态,但是两家银行在2008年以后便多次传出合并的声音,目前该计划又再次浮上水面开始逐渐升温,是因为新冠疫情导致一直被负利率拖累的欧洲银行再度面临盈利之忧,欧洲银行业希望通过推动合并整合实现“抱团取暖”。

瑞银集团CEO Sergio Ermotti在周二的会议中指出,目前欧洲面临的风险是,“银行规模太小,无法生存或竞争,从疫情开始,整合是不可避免的,这对市场有利”

欧洲金融监管机构也开始不断放宽条件、推动银行业整合,使得欧洲银行合并整合之声渐渐升温。

9月17日,西班牙储蓄银行与班基亚银行双方董事会批准了两家银行的合并方案,合并后的新银行资产总额将达到6640亿欧元,成为西班牙最大的商业银行。另外,西班牙这两家银行将借助合并,大幅削减成本,提升盈利能力,推动裁员人数近8000人,占两家银行员工总数的六分之一。

9月22日,实力雄厚的德意志银行首席财务官James Von Moltke就指出,欧洲银行业的合并已经开始,并将呈加快的迹象,德意志银行对此表示很感兴趣,“在时机成熟且出现合适机会时将参与并购活动”。

瑞士媒体指出,在瑞银集团董事长Axel Weber拟定的潜在合并合作名单中,德意志银行便是其首选方案,超过法国巴黎银行和瑞信。值得一提的是,德意志银行与瑞银集团展开并购讨论早已在两年前开始,去年双方也简要讨论过该想法,但最终都未达成。

虽然瑞银瑞信实力雄厚,但是两家银行所面临的困境是一致的。

瑞士央行于6月中旬发布的年度金融稳定报告指出,瑞银集团与瑞信集团今年以来都经历了管理层换届和削减成本的压力;受新冠疫情影响,两家银行都面临着信贷质量恶化、财富管理需求下滑和投行服务需求萎缩的多重打击;对外的全球财富管理市场,总部位于瑞士的瑞银瑞信,均受到了美国华尔街投行的压制。

但是在业务方面,瑞银集团擅长于股票交易业务,瑞信集团在传统信贷和固收业务方面更强,若两家银行合并成功,双方将在业务方面形成优势互补。

不过,眼下瑞银集团与瑞信集团的合并,除双方意向之外,最大的阻力则是来自瑞士监管机构的审查。鉴于“大而不倒”相关法规以及瑞士的反垄断问题,新合并后的实体可能需要出售部门投行业务,因此合并可能需要历时多年才能完成。

责任编辑:Quan

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