澳洲亿忆网专栏财经普华永道:银行业大罚单又要来了

普华永道:银行业大罚单又要来了

2021-03-03 来源:澳华财经在线 阅读数 1129 分享

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ACB News《澳华财经在线》3月3日讯 据《澳洲金融评论》报道,普华永道的金融犯罪专家Peter Forwood预计,AUSTRAC在迫使澳洲两大银行付出20亿澳元罚金之后,将目光转向了“了解你的客户”(KYC)领域。

他说,相关案件的调查是否会在2021年落实,还不能肯定,但模式往往是加大罚款力度,罚款金额会根据执法力度而定,可以肯定的是,罚款金额会大到形成冲击。

AUSTRAC在2017年对联邦银行(CBA)超过5万次违反反洗钱和反恐融资法案(AML-CTF)采取了行动,震动了金融业。2018年联邦银行付出了超过7亿澳元了结此案。

之后AUSTRAC又追究西太平洋银行(Westpac)数百万次违规行为,该行花了13亿澳元了结此案。两家银行的多名董事会成员和高管也因AUSTRAC的调查而出局。

Forwood说,AUSTRAC尚未像海外那样,针对 “了解你的客户”(KYC)方面的违规行为展开大规模的调查。

根据普华永道的说法,反洗钱和反恐融资方面的调查主要是临时性的小规模项目,而AUSTRAC需要的是金融业的全面改革,KYC即其中一个重要方面。根据相关法规,金融机构不仅要收集客户的身份信息,还要确认客户身份的真实性。如果客户是公司或信托,机构必须了解实际所有人。

自2017年以来,国民银行(NAB)在年度报告中表示其KYC合规方面存在缺陷,该行正在调查和解决这些问题,可能面临“严重违反反洗钱/CTF义务和巨额罚款”的风险。

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